Каждый предприниматель хочет избежать неприятных сюрпризов в виде неоплаченных счетов или мошеннических схем. Перед началом сотрудничества с поставщиком или деловым партнером следует убедиться в его надежности и финансовой устойчивости. Для этого есть множество автоматизированных сервисов, которые позволяют получить полную информацию о юридических лицах и ИП. Это системы и программы для экспресс проверки контрагентов, где проводится анализ экономических показателей, проверяется учет в реестре должников, а также определяется рейтинг надежности.
Их использование минимизирует риски при выборе партнеров. В большинстве из них есть удобные и простые инструменты для мониторинга и получения сведений о финансовом состоянии компаний. Пользоваться ими достаточно легко, везде предусмотрено сопровождение менеджера и помощь в настройке. Можно и самостоятельно изучить возможности каждого – чаще всего на это требуется 10-15 минут. Сведения надежные – их источники это государственные органы и специальные базы данных для сервисов по проверке контрагентов. В статье расскажем, как это работает и посоветуем хорошие программы.
Немного о проблеме
Это процесс анализа информации об ИП или ООО. Он нужен, чтобы убедиться в юридической устойчивости подрядчика. Анализируются финансовые показатели, наличие задолженностей и судебных претензий.
- Процедура позволяет избежать репутационных рисков, связанных с работой с недобросовестными или финансово неустойчивыми организациями.
- Хоть за функционал придется отдать деньги, это гораздо проще и выгоднее, чем позже бороться с негативными последствиями от сотрудничества с неблагонадежными партнерами.
На практике проверка контрагента нужна не только перед подписанием крупного договора. Ее полезно проводить и перед разовой поставкой, оплатой по предоплате, выдачей отсрочки, началом долгосрочного проекта и любым партнерством, где есть финансовый или репутационный риск.
Почему это важно
Необходимо убедиться в надежности и законности партнерства или сделки, чтобы все прошло гладко. Через специальные сервисы получится выявить задолженности и судебные претензии и не начинать работу с фирмами, не внушающими доверие. Так получится избежать потенциальных финансовых и правовых рисков, выявить наличие проблем с налогами и другие неурядицы.
- Конечно, можно изучить информацию и после начала совместной работы, но эффективнее сделать это на старте.
- Лучше не начинать сотрудничество, если сомнения подтвердились соответствующими отчетами в программе проверки контрагентов и юридических лиц: вот так просто и бесплатно бизнес может предостеречь себя от проблем. Ошибка в выборе делового партнера может стоить больших сумм.
Актуальные сервисы для аудита
Чтобы начать работу, обычно достаточно ввести ИНН или адрес компании, иногда можно просто указать ФИО. Многие из онлайн-сервисов предусматривают плату за использование услуг, однако есть и бесплатные опции. Они позволяют получить данные: о руководстве, финансовые отчеты, аффилированность, судебные решения и прочее.
При выборе сервиса для проверки контрагентов лучше смотреть не только на цену отчета, но и на такие параметры:
- какие источники используются;
- как часто обновляются данные;
- есть ли мониторинг изменений по компании;
- можно ли проверять не только юрлица, но и физлиц, ИП, директоров и учредителей;
- есть ли API и интеграции с CRM, ERP или внутренними процессами;
- насколько удобно читать итоговую карточку риска.
Важно: тарифы, лимиты, набор источников и условия демодоступа у таких платформ меняются довольно часто, поэтому перед покупкой лучше отдельно проверять актуальные условия на сайте сервиса.
Getscam
В этом метапоисковике хранится информация о номерах телефонов, замеченных в мошенничестве. Отображаются негативные отзывы и подозрительная активность в интернете, в социальных сетях, площадках объявлений, форумах и т.д. GetScam сканирует открытые источники, судебные реестры и архивы, черные списки, социальные сети на наличие скомпрометированных и мошеннических телефонных номеров. Здесь предоставляется шанс получить скомпилированную и удобочитаемую отчетность об абоненте. Единоразовая услуга стоит 5 руб., регулярное исследование – 599 руб.
Такой инструмент полезен не как замена полноценной проверке юрлица, а как дополнительный слой верификации, если вы работаете с новыми контактами, входящими заявками и подозрительными номерами.
Такском
IT-компания занимается разработкой и продажей программного обеспечения для автоматизации бухгалтерских и налоговых процессов. У них есть специальный сервис, который поможет убедиться в добросовестности партнеров – Таксоком Досье. Он предоставляет широкий спектр возможностей для анализа и проверки контрагентов: берет данные из специальных баз, проводит оценку финансового положения, производит поиск лицензий и арбитражных дел. Это позволяет оценить стабильность, платежеспособность и надежность партнеров. Вся необходимая информация о финансовых показателях компании представлена в удобной карточке. Кроме того, здесь получится добыть сведения о судебных разбирательствах, суммах исков и результате дел.
IDX
Это ведущий провайдер России, который предоставляет услуги удаленного подтверждения личности и мониторинга персональных данных. Компания позиционирует себя как эксперта в области безопасного онлайн-взаимодействия. Можно подобрать для себя подходящий пакет услуг на основе своих интересов. IDX внедряет многокомпонентные проекты для борьбы с мошенничеством. В режиме реального времени можно быстро изучать персональные сведения и юридические документы физического лица на предмет благонадежности. Есть тестовый бесплатный период.
Если вы работаете не только с компаниями, но и с физлицами, подрядчиками, курьерами, исполнителями по ГПХ или самозанятыми, такие сервисы могут быть особенно полезны.
Читайте также
Книги по маркетингу: полезная литература о рекламе, которую стоит прочитать
СКРИН
Платформа обеспечивает надежные данные по налогам, госзакупкам, ценным бумагам, арбитражу и взаимосвязям. Достаточно ввести ИНН интересующей организации, адрес или другие реквизиты. Все сведения берутся из проверенных официальных ресурсов.
Расценки варьируются в зависимости от потребностей и выбранного тарифа.
MTS ID Scan
Программа использует несколько мест для полноценного мониторинга, что позволяет проще идентифицировать подрядчика перед заключением сделок и бизнес-процессов, а также защищает от мошенничества. Сервис для проверки контрагентов на базе официальных источников предоставляет широкий спектр развернутой информации о физических лицах.
С помощью этого функционала можно оперативно узнать данные об организации или человеке, что пригодится для дальнейшего принятия решения о сотрудничестве или об отказе в заключении договора.
Отчет с информацией из проверенных источников формируется в течение пяти минут. Его можно в любой момент скачать.
Сервис входит в экосистему МТС и предусматривает оплату как за единоразовое использование, так и в комплексе в полном пакете: мобильная связь, интернет, телевидение и т.д.
Контур.Фокус
Сводки имеют читаемый структурированный вид. Предоставляются отчетности о процедурах банкротства и финансовых показателях. Цена зависит от выбранного тарифа.
Для бизнеса такого типа удобны не только карточки компаний, но и функции мониторинга: когда вы отслеживаете изменения по уже действующим партнерам, а не проверяете их только в момент первой сделки.
Check Person
Можно заказать полный отчет о человеке по ФИО и региону на основании открытых источников. Используются официальные базы МВД России, ФССП, ЕГРИП и ЕГРЮЛ. Вы получите информацию о розыске человека, данные о статусе ИП или должности руководителя в компаниях.
- информацию о розыске человека;
- данные о статусе ИП или должности руководителя в компаниях.
СПАРК
В архивах сведения о юридических лицах. Производится оценка платежной дисциплины, дебиторской задолженности. Уточняются деловые связи.
Предоставляется доступ к данным кредитных организаций, а также нотариата и Росреестра. Наличие API позволяет интегрировать программу в свой проект, сократив этим время на проведение внутренних процедур. Общая сводка о рисках – от 299 р. Есть демо-доступ на 5 бесплатных проверок.
Сервисы такого уровня часто выбирают не за цену одной проверки, а за глубину данных, удобство аналитики, массовую обработку и интеграцию в бизнес-процессы.
Checklic
Из полного анализа можно узнать о долговых обязательствах, имеющихся штрафах и просроченных налогах. Также есть возможность уточнить, действителен ли паспорт и водительское удостоверение, участвовал ли человек в судебных разбирательствах.
СБИС
Это система, которая позволяет создавать, проверять, анализировать и подавать отчетность дистанционно. Она объединяет ключевые инструменты для работы с отчетами и может частично заменить ранее используемые сервисы.
В системе предусмотрены различные формы отчетных документов и деклараций, необходимые для ведения учета. Если компания уже использует единую экосистему учета, электронного документооборота и бухгалтерии, встроенный сервис проверки контрагентов часто оказывается удобнее, чем отдельные внешние решения.
Прима-Информ
Платформа предоставляет специальные решения для сбора информации о юридических лицах. Он работает как агрегатор, собирая данные из различных источников, которые можно найти в интернете. Это позволяет совершить быструю проверку рейтинга контрагентов и убедиться, что у них нет проблем с законом и Федеральной налоговой службой.
Автоматизированная платформа позволяет собирать информацию быстро и эффективно, избегая ручного сбора. Это особенно важно при оценке большого количества компаний. Кроме того, используя эту платформу, можно выявлять мошеннические схемы и экономить деньги. После сбора отчета вы можете скачать его в формате Word или PDF. Тарифы предусмотрены на любой бюджет. Есть бесплатный пробный период.
Интегрум
Компания из России предлагает разнообразные онлайн-сервисы для ведения бизнес-деятельности. Доступны архивы в электронном виде, а также комплекс инструментов для мониторинга, сбора и аудита событий.
Есть возможность использовать API, чтобы получить доступ к масштабному архиву в электронном виде.
Читайте также
В чем отличие ORM от SERM: что это такое и в чем различие стратегий
ДельтаБезопасность
В базе есть важная информация о будущих или действующих бизнес-партнерах Удобный инструмент для мониторинга и компаний. Дает возможность проверить не только организацию, но и директоров, учредителей и ИП.
Можно ввести наименование организации или ИНН, ОГРН, а также адрес или телефон. Если нужно узнать о конкретном человеке, укажите фамилию, имя и отчество. Для заказа отчета необходимо отправить заявку на сайте. После этого менеджер свяжется с пользователем и подберет пакет услуг, озвучит стоимость.
Seldon.Basis
На платформе анализируются сведения о бизнесе и организациях. Сводка основана на документах, полученных из официальных источников.Есть возможность узнать много интересного о поставщиках, заказчиках, клиентах и подрядчиках. Можно оценить их добросовестность в уже совершенных сделках. Отчетность формируется за один клик.
Тарифные планы предусматривают получение доступа как на день, так и на год.
Kartoteka
Система позволяет получать данные о компаниях и ИП, отслеживать изменения в их деятельности, а также участвовать в электронных торгах, включая продажу имущества должников. Она помогает снизить риски при сотрудничестве и автоматизирует часть бизнес-процессов, связанных с анализом партнёров и закупками.
Casebook
На сайте можно мониторить цепочку событий, связанных с арбитражем. Через платформу даже получится передавать пакет документов в судебную инстанцию. Есть возможность подписаться на компании, чтобы всегда быть в курсе важных изменений в их деятельности. Отчет содержит мониторинг судебных дел, полную справку о бизнес-процессах, существующие риски, наличие исков и аналитику финансовой ситуации. Цена от 78 до 108 000 р за год.
Глобас
На платформе можно проверить каждого предпринимателя, получив данные из нескольких проверенных источников.
Здесь содержатся сведения о 28 миллионах организаций в России. Тарифная сетка с ценами определяется после изучения задач клиента.
Читайте также
Как начать продавать на Wildberries: бизнес на Вайлдберриз
Сравнение тарифов
Стоимость услуг подобных платформ различается в зависимости от функционала. Если самый простой отчет может стоить от 150 руб, то за полноценный доступ к возможностям на определенный период необходимо заплатить несколько тысяч. Также важно, требуется ли интеграция API, подключение автоматизированных опций для бухгалтерии и получение дополнительного пакета услуг.
| Сервис | Тип сервиса | Основной функционал | Примерная цена |
| Getscam | Проверка рисков / антифрод | Проверка мошенничества, репутации | от ~5 000 ₽/мес |
| Такском | Отчетность + проверка | ЭДО + базовая проверка контрагентов | от ~3 000 ₽/год |
| IDX | KYC / финмониторинг | Проверка физлиц, AML | от ~10 000 ₽/мес |
| СКРИН | Аналитика компаний | Финансы, связи, отчёты | от ~20 000 ₽/мес |
| MTS ID Scan | Проверка личности | Идентификация документов | по запросу |
| Контур.Фокус | Проверка контрагентов | Финансы, суды, связи | от ~21 800 ₽/год |
| Check Person | Проверка физлиц | Судимости, долги, базы | от ~3 000 ₽/мес |
| СПАРК | Проф. аналитика | Глубокий анализ компаний | от ~15 000 ₽/мес |
| Checklic | Проверка физлиц | Паспорт, суды, риски | от ~2 000 ₽/мес |
| СБИС | ЭДО + проверка | Бухгалтерия + контрагенты | от ~6 000 ₽/год |
| Прима-Информ | Аналитика | Компании, связи, риски | от ~45 000 ₽/год |
| Интегрум | Проф. аналитика | СМИ, связи, комплаенс | от ~150 000 ₽/год |
| ДельтаБезопасность | Проверка рисков | Безопасность бизнеса | от ~10 000 ₽/мес |
| Seldon.Basis | Госзакупки + анализ | Тендеры + проверка | от ~10 000 ₽/мес |
| Kartoteka | Проверка компаний | Финансы, суды, связи | от ~10 000 ₽/мес |
| Casebook | Судебная аналитика | Арбитраж, споры | от ~8 000 ₽/мес |
| Глобас | Аналитика бизнеса | Компании РФ и СНГ | от ~20 000 ₽/мес |
Заключение
Качественные платформы, предоставляющие возможность проверить бизнес-партнеров и физических лиц – это незаменимый инструмент для предпринимателей. Такой функционал пригодится для заключения сделок.
Своевременный аудит является необходимым условием, позволяющим минимизировать риски в деятельности бизнеса. Все перечисленные программы помогают сократить время на ручной сбор данных и оперативно уточнять важные сведения в удобном режиме.
Вопросы — ответы
Анализ деловой репутации компании помогает снизить риски, связанные с мошенничеством, нарушением обязательств и финансовой нестабильностью. Получив достоверные сведения об организации или предпринимателе до подписания договора, можно принять обоснованное решение и защитить бизнес от возможных убытков.
При оценке важно обратить внимание на правовой статус организации, финансовую отчетность, историю регистрации, наличие судебных дел, штрафов и других негативных отметок. Такая информация помогает понять, насколько надежен потенциальный контрагент и соблюдает ли он законодательные требования.
Сведения о юридических лицах и ИП доступны в государственных реестрах. Эти источники содержат дату регистрации, адрес, директора, вид деятельности и актуальный статус. Это отправная точка для любого углубленного анализа.
Существует множество инструментов, которые собирают и структурируют данные из разных источников, показывая финансовые показатели, связи с другими организациями, информацию о судебных разбирательствах и прочие детали.
Полученные данные можно учитывать при подготовке договоров, оценке условий сотрудничества и расчете коммерческих рисков. Если анализ показывает наличие проблемных признаков, имеет смысл пересмотреть сделку или отказаться от партнерства.
